Đăng ký
Giải pháp · Tài chính – Ngân hàng

Vận hành hành trình khách hàng
Tài chính – Ngân hàng toàn diện

Từ lead đến giải ngân — kiểm soát từng bước, không bỏ sót cơ hội.

Thu Lead→ Thẩm định→ Tư vấn→ Hoàn hồ sơ→ Giải ngân→ Chăm sóc & Tái vay
7 Giai đoạn

Toàn bộ hành trình — Từng bước rõ ràng

OMICALL bao phủ từ khi khách đăng ký đến khi trở thành khách hàng trung thành.

01

Thu Lead & Phản hồi tức thì

Khách đăng ký vay, mở thẻ, bảo hiểm từ Website, Facebook, Zalo, landing…

Vấn đề
Lead tài chính cạnh tranh cực cao — chậm 5 phút là mất khách
Khách hỏi nhiều nhưng không có người trả lời ngay
Giải pháp OMICALL
Đa kênh + CRM
Gom toàn bộ lead về 1 hệ thống
AI Chatbot
Trả lời ngay về lãi suất, điều kiện vay
AI Callbot
Gọi ngay sau khi khách đăng ký
Ticket
Tạo hồ sơ xử lý cho từng khách
Kết quả: Tăng tốc phản hồi, giữ lead ngay từ đầu
02

Sàng lọc hồ sơ & Đánh giá nhu cầu

Xác định khách nào đủ điều kiện để tối ưu thời gian đội ngũ tín dụng.

Vấn đề
Lead nhiều nhưng không biết ai đủ điều kiện vay
Sale mất thời gian gọi khách không phù hợp
Giải pháp OMICALL
AI Callbot + AI Assistant
Hỏi nhanh thu nhập, nghề nghiệp, nhu cầu vay
CRM
Lưu trữ và phân loại khách theo hồ sơ
Workflow Tự động hoá
Tự động phân nhóm lead đủ điều kiện / cần bổ sung / loại
Quản lý nhân viên
Phân lead theo đội tín dụng phù hợp
Kết quả: Giảm thời gian xử lý hồ sơ ban đầu
03

Tư vấn sản phẩm & Chăm sóc tiếp

Giai đoạn nuôi dưỡng khách — tư vấn đúng sản phẩm, đúng thời điểm.

Vấn đề
Sale tư vấn không đồng nhất, không theo dõi được khách đã tư vấn gì
Quên gọi lại → mất hợp đồng
Giải pháp OMICALL
Tổng đài ảo
Gọi tư vấn trực tiếp trên hệ thống
AI Assistant
Gợi ý kịch bản tư vấn theo sản phẩm
Workflow Tự động hoá
Nhắc lịch chăm sóc tiếp tự động
ZBS / SMS / Email / Viber
Gửi bảng lãi suất, chính sách
Kết quả: Tăng tỷ lệ khách quay lại và hoàn thiện hồ sơ
04

Thẩm định & Hoàn tất hồ sơ

Quản lý tiến độ từng hồ sơ xuyên suốt quy trình thẩm định nội bộ.

Vấn đề
Hồ sơ xử lý rời rạc, thiếu thông tin
Không theo dõi được tiến độ từng khách
Giải pháp OMICALL
Ticket
Quản lý từng hồ sơ theo trạng thái
CRM
Lưu toàn bộ lịch sử xử lý
Workflow Tự động hoá
Tự động chuyển trạng thái: đang xử lý → chờ bổ sung → duyệt
Kết quả: Chuẩn hóa quy trình xử lý hồ sơ
05

Chốt & Giải ngân

Theo dõi từng khách từ đăng ký đến khi giải ngân thành công.

Vấn đề
Không biết khách đang ở bước nào trong pipeline
Sale không cập nhật trạng thái đúng lúc
Giải pháp OMICALL
CRM Pipeline
Theo dõi: đăng ký → duyệt → giải ngân
Report
Đo tỷ lệ chuyển đổi từng bước
Quản lý nhân viên
Kiểm soát hiệu suất từng sale
Kết quả: Tăng tỷ lệ chốt và tốc độ giải ngân
06

Chăm sóc sau vay & Bán chéo

Khách đã vay là tài sản quý — cần tiếp tục khai thác và bán thêm.

Vấn đề
Sau giải ngân → mất kết nối với khách
Không tận dụng dữ liệu để bán thêm sản phẩm
Giải pháp OMICALL
ZBS / SMS / Email
Nhắc lịch thanh toán, gửi ưu đãi mới
AI Chatbot
Hỗ trợ khách 24/7
CRM
Phân nhóm khách để bán thêm: thẻ tín dụng, bảo hiểm…
Kết quả: Tăng giá trị vòng đời khách hàng (LTV)
07

Kiểm soát chất lượng & Tuân thủ

Đảm bảo nội dung tư vấn đúng chuẩn pháp lý và chất lượng dịch vụ.

Vấn đề
Không kiểm soát nội dung tư vấn — rủi ro pháp lý
Không đánh giá được chất lượng nhân viên
Giải pháp OMICALL
Voice Phân tích
Phân tích nội dung cuộc gọi
Chat Phân tích
Kiểm tra hội thoại với khách
Report
Đo hiệu suất và chất lượng tư vấn
Quản lý nhân viên
Theo dõi KPI tức thì
Kết quả: Đảm bảo tuân thủ & nâng cao chất lượng dịch vụ
Kết luận

OMICALL không chỉ là tổng đài

Đây là hệ thống vận hành toàn bộ hành trình khách hàng tài chính.

Xử lý lead nhanh hơn đối thủ
Giảm chi phí vận hành
Tăng tỷ lệ duyệt & giải ngân
Kiểm soát rủi ro và đội ngũ

Sẵn sàng tối ưu vận hành?

Đăng ký demo để xem cách OMICALL vận hành thực tế theo quy trình tín dụng của bạn.